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非法集资有什么特点?记住了永远不会上当受骗
作者:admin  更新时间:2018-06-06

近年来,非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资,不追问平台是否合法,一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。下面列举常见非法集资的特点,模式。

一,什么叫非法集资?根据相关规定,非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
主要有以下四个方面特征:
 
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
 
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
 
3、诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
 
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二,非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
 
1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
 
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
 
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
 
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
 
5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
 
6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
 
7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
 
8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
 
9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
 
10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。
 
11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
 
12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
 
三,非法集资的常见手段
 
1、承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
 
2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
 
3、以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
 
5、利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
 
四,如遇以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕:
 
1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的。
 
2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的。
 
3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的。
 
4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的。
 
5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的
 
6、以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的。
 
7、在街头、商场、超市等发放广告传单的。
 
8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的。
 
9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的。
 
10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
 
总结:世上正要有投资几千块,几万块就能坐收几十万,几百万的好事情轮不到咱们老百姓。普通人要想赚钱要么做销售要么就安心上班。世上没有天上掉馅饼的事情,掉的只有陷阱。切记超过银行利率三倍的金融平台和非上市公司股权分配超过200人的项目都是非法集资。不信去查查符合这两个特征的项目结果是什么样的。
 
 
防范打击非法集资 维护社会和谐稳定
作者:admin  更新时间:2018-06-06
非法集资,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债券凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人返还本息或者给予回报的行为。
 
非法集资的常见手段
 
一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
 
二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
 
三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
 
四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。
 
五是提示社会公众,如遇以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕:以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;在街头、商场、超市等发放广告传单的;以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
 
非法集资的危害
 
使参与者遭受经济损失
 
非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。
 
影响金融秩序
 
严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发风险。
 
影响社会和谐
 
容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多、资金兑付比例低、处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
 
消费者应该做到五不三查两配合
 
五不:不相信高息“保险”、不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵、不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为、不与保险从业人员个人签订投资理财协议、不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条。
 
三查、两配合:消费过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。
 

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